Начиная с 28 апреля 2020 года в Украине изменятся правила перевода денежных средств. В силу вступает Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения”, принятый в начале декабря прошлого года.
Отныне, если вы хотите отправить кому-то более 5 тыс. грн, обязательно придется подтверждать свою личность. В банковских отделениях при переводе денег через кассу понадобится паспорт или водительские права. А при использовании терминала необходимо будет подтвердить свою личность с помощью платежной банковской карты. Ранее аналогичные требования касались операций, превышающих 15 тыс. грн.
Нюансы оплаты через терминалы и на почте
Вы сможете свободно переводить деньги в пределах 5 тыс. грн через банковские терминалы без использования карточки. Если же вам необходимо перевести большую сумму, то следует вставить карту в терминал. В случае с небанковскими платежными терминалами (iBox, EasyPay и т.д.) вносить можно будет сумму исключительно до 5 тыс. грн.
По словам президента Ассоциации «Днепровский банковский союз» Владимира Косюги, без проблем можно будет переводить деньги с карты на карту.
“Перечисления свыше 5 тыс. грн проводятся или через кассу банка, или с карты на карту. Потому что в таком случае вы проходите верификацию, зайдя в свой Интернет-банкинг или в свой аккаунт в терминале. В любом случае вы проводите деньги персонально. Проводки же через терминалы без верификации платежной картой проводятся в пределах 5 тыс. грн. Но непонятно, насколько это будет урегулировано, если делать переводы несколькими суммами с разных терминалов на одну карту. Я не представляю, каким образом это можно проконтролировать”, — рассказал эксперт.
Аналогичные ограничения начнут действовать в отношении денежных переводов через такие системы, как Western Union, и во время оплаты наложенным платежом за посылку от интернет-магазинов. То есть, при получении посылки стоимостью свыше 5 тыс. грн. придется оплачивать ее либо банковской карточкой, либо наличными, но с обязательным предъявлением паспорта.
Цель — вывод доходов из тени
Понижением суммы, подпадающей под финмониторинг, в три раза, государство борется с теневыми доходами и так называемыми “зарплатами в конвертах”. В период карантина, когда многие перешли на удаленный режим работы, получение зарплаты наличкой становится проблематичным вопросом. А ужесточение правил переводов с 28 апреля делает процесс еще более сложным.
“Если с человеком хотят рассчитаться официально, никаких проблем не будет. Если же нет, то это так называемый “черный нал”, и такие вещи будут контролироваться и пресекаться. Эти ограничения вводятся, чтобы снизить количество нелегальных оборотов денег на рынке. На сегодняшний день у нас население практически перестало платить налоги. Любая зарплата — это начисления. На любую сумму начисляются ЕСВ, НДФЛ (налог с доходов физических лиц в размере 18% — Ред.) и военный сбор (1,5%). Многие уходят в наличные расчеты, потому что не хотят платить налоги, и с этим борются техническими средствами”, — пояснил Владимир Косюга.
Как пояснил эксперт, данные о всех денежных переводах аккумулируются в базе банков. Это не значит, что, если вы переводите сумму больше 5 тыс. грн, то сведения об этой транзакции сразу же направляют в налоговую инспекцию. Но все сведения хранятся, и по специальному запросу их могут раскрыть представителям налоговой, прокуратуры и других правоохранительных органов. И это делается в рамках проведения следственных действий по вопросам деятельности конкретного человека.
“Нужно быть готовым к тому, чтобы обосновать, откуда у человека появляются денежные знаки. Вопрос не в том, что вы не сможете перевести деньги, а в том, что вы не сможете их обезналичить. Если раньше была проблема, как получить наличку, то сейчас будет проблема — каким образом наличные деньги легально перевести в безналичные”, — рассказал Владимир Косюга.
Он также поделился своим прогнозом относительно того, что на фоне ужесточения правил денежных переводов в Украине произойдет очередной всплеск регистраций ЧП. Если человек планирует получать относительно небольшие суммы, то может зарегистрироваться частным предпринимателей 2-й или 3-й группы. И тогда будет оплачивать по 5% от оборота. Владимир Косюга уточнил, что в безналичной форме частный предприниматель может получать переводы от юрлиц, а при получении наличными у него обязательно должен быть РРО (регистратор расчетных операций).
Есть несколько исключений
В свою очередь в Национальном банке Украины уточнили, что новые требования не распространяются на несколько сфер. Так, вне зависимости от суммы можно оплачивать без верификации личности платежи за жилищно-коммунальные услуги, различные налоги и штрафы. В НБУ подчеркнули, что оплата комуслуг считается операцией с низким риском. Поэтому такие операции следует проводить с использованием упрощенных методов идентификации и верификации плательщика и получателя.
Еще в исключения попала оплата кредитов, но с учетом, что сумма не должна превышать 30 тыс. грн. Кроме того, в НБУ отдельно акцентировали внимание на том, что новые требования не распространяются на снятие денег с личного счета.
Сколько раз по 4999 я могу отправить без идентификации. Что мне мешает отправить 100 000 за 20 раз по 4999
А если я, например, меняю из своего электронного кошелька криптовалюту на гривны, через Приват24, и меньше 5-ти тысяч, как быть? Этот закон как-то коснется электронных обменников и подобных операций?
По данным нововведениям указано, что криптобиржи/обменники внедрят процедуру верификации пользователей. И она будет обязательной, кроме случаев, когда операции пользователя на бирже не превышают 30 тысяч грн.
Сразу предупрежу, что я оптимист…и все стараюсь принимать позитивно!
НО всем очевидно, что все, приходящие во власть, «новые благодетели» делают нам по итогу только хуже ((( так или иначе,
Честная таможня, значит все дорожает
Контроль платежей — значит придется передавать деньги налом.
ГАИ — честные, значит что их или нет на улице или им пофиг, что кто-то паркуется так, что не обойти…
Скоро налоговую полицию вернут…от будет весело…
Идем в Европу !!! , а кто там был, тот должен знать, что там все деньги под контролем…и такого как у нас и не было никогда…
Вот нам и сделают, хорошо, как в Европе, каждый раз разочарование приходит даже быстрее, чем его ждал ((( очень жаль!!!
сори, что без позитива!!!
Спасибо, Юрий за ваше мнение. Вроде бы государство поставило перед собой хорошую цель — вывести бизнес из тени. Но бизнесу в сегодняшних условиях и так тяжело.
Добрый день! А как переводы из заграниц , на карту или Western? Те кто на заработках ?не смогут семьям деньги прислать ?
Добрый день! Смогут, при иностранных переводах идентифицируется личность отправителя, если операция проходит в банковском учреждении, отправитель показывает паспорт.
Просто жах!!! Ми і так бідні, так ще і тут нас притісняють. У Порошенка і других таких же … нехай спитають «откуда в старца деньги»? Коли за границю переводять міліони, то і кінців не знайдуть. Уже б робили з 20 тисяч хотя би, откуда така цифра 5 тисяч???
Так, дійсно, Наталю, мало кого ця новина порадувала. До цього сума була лімітована 15000 грн.
А як з переказами за кордон?
Добриій день, Наталія! При переказах за кордон в банківській установі ви завжди підтверджуєте свою особистість.
Как быть с переводами из заграницы ?
Приносить паспорт в банковское учреждение при переводе средств.
Зеленский ты нормальный? У Арсения Яценюка 1 миллиард долларов, у Порошенко. Не желаешь их спросить как они это заработали? Ты же слуга народа. Ты хоть понимашь что майдан на носу.
Спасибо за ваше мнение, Андрей. Нам для полного счастья в стране еще майдана не хватает.
Ну если не время, то можно принимать говнозаконы? Лол
Добрый день. Правильно ли я понимаю, допустим я захотел отправить деньги родителям, которые уже в возрасте, если сумма больше 5000 грн, то ждать «Приветы» от налоговой?
Спасибо за вопрос, Антон! Как сообщают эксперты, это не значит, что, если вы переводите сумму более 5 000 грн, то информацию об этой транзакции сразу же направляют в налоговую. Но все данные сохраняются, по специальному запросу их могут раскрыть представителям прокуратуры, налоговой и прочих правоохранительных органов.